Blockchain-Sicherheit boomt: EZB, Swift und Japan treiben Tokenisierung voran

Blockchain entwickelt sich zur Infrastruktur für weit mehr als Kryptowährungen: Sicherheitsanbieter erwarten ein explosives Marktwachstum, Swift und die EZB arbeiten an tokenisierten Zahlungswegen, während Riot Blockchain und Japan neue Anwendungen für KI-Rechenzentren und Kapitalmärkte vorantreiben. Der Pressespiegel zeigt, welche Projekte bereits konkrete Formen annehmen – und wo Risiken, Regulierung und Interoperabilität noch offene Fragen bleiben.

Blockchain-Sicherheit vor starkem Wachstum – Spherical Insights nennt führende Unternehmen

Der globale Blockchain-Sicherheitsmarkt soll laut Spherical Insights von 4,55 Milliarden US-Dollar im Jahr 2025 auf 175,70 Milliarden US-Dollar im Jahr 2035 wachsen. Für den Prognosezeitraum 2026–2035 wird eine CAGR von 44,1% erwartet.

Der Markt umfasst unter anderem Netzwerksicherheit, Identitäts- und Zugriffsmanagement, Anwendungssicherheit, Smart-Contract-Sicherheit sowie Schlüsselmanagement. Zu den Dienstleistungen zählen Auditing, Beratung, Integration und Wartung. Eingesetzt werden die Lösungen unter anderem im Einzelhandel, im Bankwesen, in IT-Diensten, in der Telekommunikation, in der Regierung und im Gesundheitswesen.

Nordamerika dominierte den Markt 2025 mit rund 41,5% Marktanteil. Der asiatisch-pazifische Raum soll im Prognosezeitraum mit der schnellsten CAGR wachsen; als wichtige Märkte nennt Spherical Insights China, Japan, Indien, Singapur und Südkorea.

Als zentrale Trends führt die Quelle den zunehmenden Einsatz von KI zur Erkennung von Blockchain-Bedrohungen, die Nachfrage nach Smart-Contract-Audits, stärkere Wallet-Sicherheit und zusätzlichen Schutz für Cross-Chain-Bridges an. Ebenfalls an Bedeutung gewinnen laut Spherical Insights Private-Key- und Access-Management, Echtzeit-Monitoring, der Schutz vor Social Engineering und Phishing sowie Sicherheitslösungen für Stablecoins und tokenisierte Vermögenswerte.

Im Februar 2026 erweiterten Fireblocks und Thales ihre Zusammenarbeit. Die Lösung kombiniert die digitale Infrastruktur von Fireblocks mit der Hardware-Sicherheitstechnologie von Thales, um kryptografische Schlüssel und Transaktionen zu schützen.

Spherical Insights nennt IBM, Amazon Web Services, Oracle, Microsoft, CertiK, Chainalysis, ConsenSys, Fireblocks, Quantstamp, Hacken, OpenZeppelin, SlowMist, BlockSec, PeckShield und die Thales-Gruppe als die 15 führenden Unternehmen im Blockchain-Sicherheitsmarkt. IBM führte im Oktober 2025 Digital Asset Haven ein, AWS stellte im Juni 2026 ein Blockchain-Schlüsselmanagementsystem mit Nitro Enclaves vor, und Oracle ergänzte im März 2026 die Oracle Blockchain Platform um SafeNet Hardware Security Module.

CertiK erweiterte im April 2026 seine KI-nativen Sicherheitsfunktionen und führte AI Auditor zur schnelleren Erkennung von Schwachstellen ein. Im Juli 2026 meldete CertiK außerdem Verluste in Höhe von 1,315 Milliarden US-Dollar aus 344 Web3-Sicherheitsvorfällen im ersten Halbjahr 2026.

Infobox – Spherical Insights: Der Markt wächst laut Quelle durch die Verbreitung von Smart Contracts, tokenisierten Vermögenswerten und Blockchain-basierten Zahlungssystemen. Zu den führenden Anbietern zählen Unternehmen aus den Bereichen Cloud-Infrastruktur, Auditing, Schlüsselverwaltung, Überwachung und Schutz digitaler Vermögenswerte.

Swift erweitert sein Netzwerk um Blockchain-Funktionen

Swift baut laut CoinDesk Blockchain-Fähigkeiten in sein bestehendes Bankennetzwerk ein. Stablecoins und tokenisierte Einlagen versprechen schnellere, günstigere und rund um die Uhr verfügbare grenzüberschreitende Zahlungen, während Swift seine Verbindungen zu 11.500 Finanzinstituten als möglichen Vorteil bei der Integration neuer Technologien nutzen kann.

Das Netzwerk verarbeitet mehr als 53 Millionen Finanznachrichten täglich für 11.500 Finanzinstitute in mehr als 200 Ländern und Gebieten. Swift hält selbst keine Kundengelder und überträgt diese auch nicht, sondern sendet standardisierte Anweisungen, mit denen Banken Konten belasten und gutschreiben.

CoinDesk berichtet, dass Swift seit seiner Gründung im Jahr 1973 die Bewegung von Billiarden Dollar ermöglicht habe. Das System unterstütze die Übertragung von geschätzten 5 Billionen US-Dollar täglich beziehungsweise etwa 1,2 Billiarden bis 1,5 Billiarden US-Dollar jährlich. McKinsey schätzte den gesamten globalen Zahlungsmarkt auf etwa 2 Billiarden US-Dollar.

Swift führte im Juli ein neues Blockchain-Hauptbuch ein, das Banken eine gemeinsame Schicht für tokenisierte Einlagen bieten soll. HSBC und Standard Chartered führten laut CoinDesk kürzlich die erste Live-Grenzüberweisung auf diesem Ledger durch.

Die Abwicklung herkömmlicher grenzüberschreitender Zahlungen kann je nach beteiligten Banken, Währungen und Compliance-Prüfungen ein bis fünf Werktage dauern. Nach Angaben von Jack Pouderoyen erreichen 75 % der Zahlungsanweisungen innerhalb von 10 Minuten die Empfängerbank, während die zugrunde liegende Überweisung länger dauern kann.

„Wenn es jemand schaffen kann, dann ist es Swift aufgrund des Netzwerkeffekts, den es hat“, sagte Debo Sen laut CoinDesk.

Stablecoins können Werte rund um die Uhr von Wallet zu Wallet transferieren, während tokenisierte Einlagen Konto-zu-Konto-Transaktionen ermöglichen. Naveen Mallela von Standard Chartered betont deshalb, dass verschiedene Instrumente und Infrastrukturen koexistieren werden.

Diese Koexistenz kann laut CoinDesk zu Fragmentierung führen. Banken entwickeln eigene Ledger, Stablecoin-Emittenten arbeiten über mehrere Blockchains, und tokenisierte Einlagensysteme können auf unterschiedlichen Infrastrukturen beruhen. Swift sieht daher eine gemeinsame Interoperabilitätsschicht als möglichen Anwendungsbereich für das eigene Netzwerk.

„Verschiedene Instrumente werden koexistieren, verschiedene Infrastrukturen werden koexistieren“, sagte Naveen Mallela laut CoinDesk.

Infobox – CoinDesk: Swift steht nicht nur im Wettbewerb mit Blockchain-Zahlungsnetzen, sondern versucht, seine bestehende Infrastruktur als Verbindungsschicht zwischen Banken, Stablecoins und tokenisierten Einlagen zu positionieren. Die zentrale offene Frage bleibt, ob Banken Swift integrieren oder Transaktionen künftig direkt über eigene Netzwerke abwickeln.

Ether.fi verbindet Blockchain-Finanzierung mit Zinsen und Cashback

Die Neue Zürcher Zeitung berichtet über Ether.fi als Finanzplattform, deren Einlagen auf der Blockchain liegen. Der Autor beschreibt, dass seine 618 Dollar derzeit mit 5,95 Prozent verzinst werden; auf Euro erhält man laut dem Bericht 5,78 Prozent.

Gleichzeitig kann gegen die Einlage ein Kredit aufgenommen werden. Bei einer Sicherheit von 618 Dollar ließen sich 493 Dollar zu einem Zins von 3,74 Prozent ausleihen. Die geliehene Summe wurde im beschriebenen Beispiel wieder zu 5,95 Prozent angelegt.

Die Zinssätze sind dynamisch. Steigt die Kreditnachfrage auf der Plattform, können die Kreditkosten zunehmen und die positive Zinsdifferenz ins Negative drehen. Der Kredit lässt sich laut dem Bericht per Knopfdruck annullieren.

Die Verzinsung entsteht dadurch, dass das Geld im Hintergrund auf Blockchain-Finanzanwendungen arbeitet. Auch dieser Zinssatz schwankt nach Angaben der NZZ je nach Marktkonditionen.

Ether.fi bietet außerdem Aktienzertifikate auf der Blockchain an. Das Spektrum reicht laut der Quelle von Nvidia und Walmart über den S&P 500 bis hin zu Edelmetallen. Die Zertifikate schreiben Dividenden gut, sind rechtlich jedoch keine Aktien und bringen dadurch ein Zusatzrisiko mit sich.

Die Zertifikate können ebenfalls als Sicherheit für einen Kredit verwendet werden. Wegen möglicher Kursschwankungen besteht dabei das Risiko, dass die Sicherheit verwertet beziehungsweise liquidiert wird.

Eine virtuelle Debitkarte lässt sich an eine Apple- oder Google-Wallet anbinden. Die NZZ nennt dafür eine Rückvergütung von 3 Prozent des Umsatzes; Kontogebühren seien nicht vorgesehen.

Als größte Innovation beschreibt die Quelle, dass Ether.fi keine Bank ist und keine Kontrolle über die 618 Dollar hat. Das Geld liegt auf der Blockchain. Gleichzeitig bleibt laut NZZ das Risiko bestehen, dass das Protokoll gehackt werden könnte.

Infobox – Neue Zürcher Zeitung: Ether.fi verbindet verzinste Blockchain-Einlagen, kreditbesicherte Ausleihungen, Blockchain-Zertifikate und eine Debitkarte mit 3 Prozent Cashback. Die beschriebenen Vorteile stehen dynamischen Zinssätzen, dem Zusatzrisiko der Zertifikate und dem möglichen Risiko eines Protokoll-Hacks gegenüber.

EZB plant mit Pontes eine Verbindung von DLT und TARGET-Services

Die Europäische Zentralbank plant laut AD HOC NEWS, Zentralbankgeld stärker in Distributed-Ledger-Technologien einzubinden. EZB-Direktorin Isabel Schnabel forderte am 28. August 2026 beim Jackson-Hole-Symposium, Zentralbankreserven direkt auf der Blockchain abzubilden.

Nach Schnabels Einschätzung ist der Übergang von Zentralbankgeld auf DLT nicht länger optional. Sie unterschied zwischen direkter Ausgabe, Brückenlösungen zu bestehenden Systemen und der Einbindung über private Intermediäre.

Stablecoins könnten den Geldmarkt ergänzen, stellten aber keinen vollwertigen Ersatz für Zentralbankgeld dar. In Krisen- oder Stressphasen seien Stablecoins nicht in der Lage, autonom Reserven zu schaffen. Liquiditätsbereitstellung und Geldpolitik müssten daher durch Zentralbanken auch auf neuen technologischen Plattformen gewährleistet werden.

Als wesentlichen Vorteil nennt die Quelle die atomare Abwicklung. Dabei können Transaktionen unmittelbar und zeitgleich finalisiert werden.

Zur technischen Umsetzbarkeit verwies Schnabel auf Pilotversuche aus dem Jahr 2024. Daran nahmen insgesamt 64 Teilnehmer teil; das Abwicklungsvolumen betrug 1,6 Mrd. Euro.

Als internationales Beispiel führte sie Südkoreas Projekt Hangang an. Dort existiere bereits ein konkretes Beispiel für die Integration von Zentralbankgeld in eine DLT-Struktur.

Das Projekt Pontes soll im September 2026 starten. Es soll DLT-Plattformen mit den bestehenden TARGET-Services verbinden. In einer späteren Ausbaustufe ist eine Abwicklungsfinalität auf einer vom Eurosystem betriebenen DLT-Infrastruktur vorgesehen.

Diese Plattform soll Smart Contracts ermöglichen und rund um die Uhr an sieben Tagen die Woche betrieben werden. Damit reagiert die EZB laut AD HOC NEWS auf den Bedarf an programmierbaren Zahlungen und einer hochverfügbaren Infrastruktur für tokenisierte Vermögenswerte.

Infobox – AD HOC NEWS: Die EZB bereitet mit Pontes eine Verbindung von DLT-Plattformen und TARGET-Services vor. Der Start ist für September 2026 vorgesehen; eine spätere Infrastruktur soll Smart Contracts und einen Betrieb rund um die Uhr an sieben Tagen die Woche ermöglichen.

Riot Blockchain baut KI- und Rechenzentrumsinfrastruktur aus

Riot Blockchain hat laut Krypto Magazin eine vorrangig besicherte Kreditfazilität in Höhe von 573 Millionen US-Dollar abgeschlossen. Die Finanzierung wurde von einer durch Morgan Stanley angeführten Bankengruppe bereitgestellt und als Projektfinanzierung ohne Rückgriffsmöglichkeit auf die Muttergesellschaft strukturiert.

Die Mittel fließen in das 191-Megawatt-Projekt in Rockdale. Dort sollen Ausrüstung und Infrastruktur finanziert werden. Riot will sich damit über das Bitcoin-Mining hinaus als Infrastrukturdienstleister für künstliche Intelligenz positionieren.

Mit dem KI-Spezialisten Anthropic besteht ein 20-Jahres-Vertrag über eine Kapazität von 191 Megawatt am Standort Rockdale. Medienberichte beziffern den möglichen Umsatz über die gesamte Laufzeit auf 9,1 Milliarden bis 9,8 Milliarden US-Dollar.

Parallel baut Riot die Zusammenarbeit mit AMD aus. Die ersten 25 Megawatt für AMD wurden laut Quelle termingerecht und im Rahmen des Budgets bereitgestellt; eine Erweiterung um zusätzliche 25 Megawatt befindet sich im Bau.

Für Anthropic und AMD ergibt sich eine vertraglich gebundene Kapazität von insgesamt 241 Megawatt. Die Neuausrichtung auf Dateninfrastruktur soll die Abhängigkeit von der Volatilität des Kryptomarktes verringern.

Im zweiten Quartal 2026 stieg der Gesamtumsatz im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 14 Prozent auf 174,2 Millionen US-Dollar. Das Rechenzentrumssegment steuerte 23,2 Millionen US-Dollar bei. Zum Quartalsende verfügte Riot über flüssige Mittel von mehr als 1,2 Milliarden US-Dollar.

Morgan Stanley erhöhte Mitte August das Kursziel von 36 auf 43 US-Dollar und bestätigte die Einstufung „Overweight“. Macquarie hob sein Kursziel am 12. August von 30 auf 35 US-Dollar an und bewertete die Aktie weiterhin mit „Outperform“.

Am genannten Freitag notierte die Aktie von Riot Blockchain bei 16,51 Euro und lag 7,6 Prozent im Minus. Seit Jahresbeginn wies der Wert laut Börse Express dennoch ein Plus von 46 Prozent auf; die Marktkapitalisierung belief sich auf rund 6,86 Milliarden Euro.

Infobox – Krypto Magazin: Riot Blockchain finanziert mit 573 Millionen US-Dollar den Ausbau seiner Rechenzentrumskapazitäten. Die Verträge mit Anthropic und AMD umfassen 241 Megawatt; im zweiten Quartal 2026 erreichte der Umsatz 174,2 Millionen US-Dollar.

Japan plant Blockchain-Abwicklung von Aktien und Staatsanleihen

Japan arbeitet laut Krypto Magazin an einem Blockchain-System, über das Aktien und Staatsanleihen künftig rund um die Uhr abgewickelt werden könnten. Das Vorhaben befindet sich noch in der Planungsphase und soll die an Börsenöffnungszeiten gebundene Finanzmarktinfrastruktur erweitern.

Im Mittelpunkt steht nicht der eigentliche Handel, sondern die Abwicklung. Digitale Register könnten Transaktionen nahezu in Echtzeit und unabhängig von Börsenöffnungszeiten ermöglichen, wodurch Prozesse beschleunigt und der administrative Aufwand reduziert werden könnte.

An dem Projekt beteiligen sich laut Quelle das japanische Finanzministerium, die Finanzaufsicht FSA, die Bank of Japan sowie zahlreiche Geschäftsbanken und Finanzdienstleister. Die konkrete technische Architektur, die verwendete Blockchain und die Zuständigkeiten sind noch offen.

Bis zum ersten Quartal 2027 soll zunächst ein umfassender Fahrplan erstellt werden. Eine Einführung wird frühestens nach 2030 erwartet.

Das langfristige Ziel könnte über den japanischen Kapitalmarkt hinausreichen. Die Infrastruktur könnte später auch für internationale Geldtransfers genutzt werden und damit zu einer Plattform für grenzüberschreitende Finanzströme werden.

Krypto Magazin ordnet das Projekt in Japans zunehmende Hinwendung zu Blockchain-Technologie und Tokenisierung ein. Sollte das Vorhaben umgesetzt werden, könnte die Abwicklung von Finanzanlagen ohne feste Öffnungszeiten stärker in die traditionelle Finanzwelt integriert werden.

Infobox – Krypto Magazin: Japan plant eine Blockchain-Infrastruktur für die Rund-um-die-Uhr-Abwicklung von Aktien und Staatsanleihen. Der Fahrplan soll bis zum ersten Quartal 2027 entstehen, eine Einführung wird frühestens nach 2030 erwartet.

EZB, Japan und Riot zeigen unterschiedliche Blockchain-Anwendungen

Der Coin Kurier ordnet die Entwicklungen von EZB, Riot Blockchain und Japan als Schritte in Richtung einer stärker digitalisierten Finanz- und Rechenzentrumsinfrastruktur ein. Die EZB prüft tokenisiertes Zentralbankgeld, Riot baut KI-Infrastruktur aus, und Japan plant eine Blockchain-Abwicklung für Aktien und Staatsanleihen.

Bei der EZB steht die Verbindung von Zentralbankgeld, Liquiditätsbereitstellung und geldpolitischen Operationen mit DLT im Mittelpunkt. Bei Riot geht es um Rechenleistung, Energieinfrastruktur und langfristig gebundene Kapazitäten für Anthropic und AMD. Japan konzentriert sich auf die Abwicklung von Kapitalmarkttransaktionen rund um die Uhr.

Die Quellen betonen zugleich die Bedeutung von Regulierung, Interoperabilität und belastbaren technischen Strukturen. Mehrere Ledger und Zahlungssysteme müssen miteinander kommunizieren können, während Zentralbanken und Finanzdienstleister die rechtlichen und sicherheitsbezogenen Anforderungen klären müssen.

Infobox – Coin Kurier: Blockchain wird in den behandelten Meldungen nicht nur als Technologie für Kryptowährungen beschrieben, sondern als Infrastruktur für Zentralbankgeld, KI-Rechenzentren sowie Aktien- und Staatsanleihenabwicklung.

Einschätzung der Redaktion

Die entscheidende Entwicklung ist die Verschiebung von Blockchain-Technologie aus spekulativen Nischen in sicherheitskritische Kernbereiche des Finanz- und Rechenzentrumsbetriebs. Besonders relevant ist, dass etablierte Institutionen und Unternehmen nicht mehr nur Anwendungen testen, sondern eigene Abwicklungs-, Verwahrungs- und Infrastrukturstandards schaffen.

Das Wachstumspotenzial bleibt jedoch an drei Bedingungen geknüpft: belastbare Sicherheitsarchitekturen, rechtliche Klarheit und funktionierende Interoperabilität. Ohne diese Grundlagen drohen fragmentierte Systeme, steigende Abhängigkeiten von einzelnen Plattformen und neue systemische Risiken.

Zusammenfassung: Blockchain gewinnt strategische Bedeutung als Finanz- und Infrastrukturtechnologie. Der nachhaltige Durchbruch hängt weniger von der technischen Machbarkeit als von Sicherheit, Regulierung und Vernetzung ab.

Quellen:

• Top 15 Unternehmen im globalen Blockchain-Sicherheitsmarkt
• Warum der massive Netzwerkeffekt von Swift es vor einer Übernahme durch Kryptowährungen schützen könnte
• Ether.fi: Diese Finanzplattform zahlt mehr Zinsen, als Kredite kosten
• Zentralbankgeld auf Blockchain: EZB plant Tokenisierung ab September
• Blockchain erobert Finanzmärkte: EZB, Riot und Japan planen den nächsten Schritt
• EZB und Japan treiben Blockchain im Finanzsystem voran, Riot baut KI-Infrastruktur aus